Adómentes befektetéseket kínál az Erste

A kamatadó szeptemberi bevezetése előtt több olyan befektetési lehetőséget kínál az Erste Bank, amelyek segítségével a takarékoskodók hosszú távon mentesülnek az új elvonás megfizetése alól. A pénzintézet akciós betéteket, új befektetési alapokat és kedvezményes befektetési hitelt kínál ügyfeleinek.

Az új lehetőségeket Cselovszki Róbert, az Erste Bank Befektetési Zrt. elnök-vezérigazgatója és Ráner Géza, a brókercég befektetési szakértője mutatták be hétfő délelőtti sajtótájékoztatójukon.

Az Erste Bank brókercége három új portfolió alapot kínál az ügyfeleknek: egy konzervatív, egy kiegyensúlyozott és egy dinamikus alapot. Mindhárom új befektetési alap több, különböző típusú befektetési alapot tartalmaz, így önmagukban is egy-egy optimalizált befektetési csomagot jelentenek.

A konzervatív alap hazai pénzpiaci, ingatlan és kötvény befektetési alapokat, a kiegyensúlyozott hazai ingatlan, kötvény és részvény alapokat, míg a dinamikus alap hazai kötvény, részvény és garantált alapokat, valamint nemzetközi kötvény és részvény alapokat tartalmaz. A befektetési jegyek megvásárlása augusztus 31-ig díjmentes.

A pénzintézet augusztusban kedvezményes, viszonylag alacsony kamatozású befektetési hitelt is kínál a befektetési jegyek megvásárlásához. Így az ügyfél akkor is részesülhet az adómentességből, ha csak szeptember elseje után lesz befektethető pénze.

A legfeljebb 6 hónapra felvehető hitelhez 10-20 százalékos önerő szükséges. A hitel kamata 2 százalékkal magasabb a mindenkori jegybanki alapkamatnál, de legalább 8,75 százalék. A hitel fél éven belül bármikor visszafizethető és kamatot csak annyi idő után kell fizetni, amennyi ideig az ügyfél az pénzt használja.

A hitel fedezete maga a befektetési jegy is lehet. A hitel összege legalább 1 millió forint, felső határa nincs, ám 20 millió forint fölötti összeg esetén egyedi elbírálást alkalmaznak. A hitel kamata a jegybanki alapkamat plusz 2 százalék, de minimum 8,75 százalék.

A Erste Bank a sajtótájékoztatón bemutatott új lehetőségek mellett versenyképes kamatozású betétakció beindításával segíti majd a takarékoskodni szándékozókat.

A kamatadó szeptember 1-ét követő időszakára pedig azt tanácsolják az Erste Bank brókercégének szakértői, hogy befektetéseik felszámolásakor, előbb a kamatadó bevezetése után elhelyezett, az új elvonással már terhelt megtakarításaikat használják fel és csak később nyúljanak a régebben elhelyezett, adómentes összegekhez.