Az MNB 20 millió forintra bírságolta a Budapest Bankot

A Magyar Nemzeti Bank 20,45 millió forint bírság megfizetésére kötelezte a Budapest Bank csoportot a tevékenységét érintő egyes hiányosságok miatt, a feltárt jogsértések nem veszélyeztetik a bankcsoport megbízható működését.

Az MNB csoportvizsgálata a Budapest Banknál a többi között a vállalatirányítási tevékenységgel, a hitelkockázat-kezeléssel és az adósságfék-szabályok alkalmazásával kapcsolatban állapított meg hiányosságokat.

A bank például a fedezetlen hitelek hitelbírálatánál sok esetben a jövedelemre vonatkozó adatokat telefonon ellenőrzött ügyfél-önbevallás alapján is elfogadta.

Problémát talált az MNB a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére irányuló tevékenység, a tőke- és tőkekövetelmény-számítás, valamint a számvitel és az informatikai biztonság terén is.

A bank emellett befektetési szolgáltatási tevékenysége során nem felelt meg maradéktalanul az üzletszabályzatra, az ügyfélértesítésekre, az alkalmassági és a megfelelőségi ügyféltesztekre, valamint a megbízást követő ügyfél-tájékoztatásra vonatkozó előírásoknak sem.

A jegybank a 2014. január 1-től a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át.

A MNB kötelezte a Budapest Bankot, hogy tegye meg a szükséges intézkedéseket a feltárt hiányosságok megszüntetésére. Gondoskodjon arról, hogy pénzügyi- és befektetési szolgáltatási tevékenysége teljes körűen feleljen meg a jogszabályoknak, valamint járjon el szabályosan a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megelőzését szolgáló tényleges tulajdonosi nyilatkozatok kitöltésénél.

A jegybank szerint a bankkal szemben kiszabott 20 millió forint felügyeleti bírságot különösen indokolttá tette a megállapított jogsértések száma és súlya,

illetve egyes jogsértések rendszerszintű jellege.

Súlyosító körülménynek számított egyebek mellett, hogy a bank hitelezési tevékenysége során olyan gyakorlatot folytatott, amely a lakossági eladósodás megelőzését segítő szabályok érvényesülését akadályozta. Enyhítő körülményként értékelték ugyanakkor a bank együttműködő magatartását, illetve a jogsértések kiküszöbölésére tett azonnali intézkedéseit.

Az MNB a működési gyakorlatot érintő kisebb súlyú jogsértések miatt 450 ezer forint bírságot szabott ki a Budapest Lízing Zrt.-re.

A Budapest Alapkezelő Zrt. vizsgálatát a jegybank intézkedés nélkül zárta le.