Újra értelmezik a privátbanki szektor a covid miatt

A Covid lavinaszerű változásokat hozott a privátbanki szakmában, amit azonban nem megnyugvás, hanem egy mélyreható változásokkal járó evolúciós időszak követ majd. Eközben a befektetési termékek piacát a digitalizáció demokratizálja, újra értelmezve a vagyoni ügyfélszegmentációt - véli Karagich István, a Blochamps Capital Kft. ügyvezetője.

Forrás: Karagich István, a Blochamps Capital Kft. ügyvezetője.

Mozgalmas másfél évet tudhat maga mögött a privátbanki szakma. Milyen trendek alakítják majd a következő időszakot?

Az elit pénzügyek kétségbevonhatatlanul új szintre léptek a szolgáltatások, a kommunikáció, a termékek és az üzleti platformok terén is. Olyan sebességű és mélységű átalakulásoknak lehettünk tanúi a hazai privátbanki és vagyonkezelési szakmában, amelyeket nyugodtan nevezhetünk forradalminak. Most pedig az evolúciós fázis következik.

Hogyan tovább?

A hosszú távú sikerhez mindent tudni kell majd a megbízókról a családi helyzetüktől kezdve az aktuális üzleti és fenntarthatósági, környezetvédelmi preferenciáikig. A privátbanki szolgáltatók felső köre véleményem szerint hamarosan egyfajta soft family office-ként működik majd, és sokkal komplexebb kiszolgálást fog nyújtani, mint korábban. A tájékozottság lesz a fő minősítési elem, nem pedig a befektetési teljesítmény.

Milyen kihívásokkal néz szembe a szakma?

A következő évek privátbankárának feladata lesz az is, hogy a problémák, felvetések kapcsán detektálja, hogy az ügyfélnek éppen milyen jogi, adó-, menedzsment- vagy generációváltási tanácsadásra van szüksége, miközben a vagyonkezelők egyfajta szolgáltatói jolly jokerré vagy inkább polihisztorrá válnak majd. A jövőben arra is képesnek kell lenni, hogy a szolgáltatók fejlesszék az ügyfél saját döntéshozatali mechanizmusait is, miközben egyre elkötelezettebbé teszik önmaguk iránt. Fontos változás lesz az is, hogy a privátbanki szolgáltatás és az eszközök elérése „vertikálisan demokratizálódik”, azaz fokozatosan egyre több egyedi szolgáltatás és befektetési eszköz lesz elérhető a kisebb megtakarítással rendelkezők számára is.

Miként lehet segíteni ebben a folyamatban a szolgáltatókat?

Marketing szövegnek tűnhet, de a speciális szakértelmünkkel évek óta a privátbanki szektor magas szintű szakmai szükségleteit mind kivitelezésben, mind minőségben unikálisan támogatjuk. Nekünk komolyan meg kellett tanulnunk kicsiként nagynak lenni, és erősnek maradni. Most is folyamatosan egyedi produktumokkal – workshopokkal, infografikákkal, delikát elemzésekkel, informális iparági vezetői találkozók szervezésével vagy éppen szektorspecifikus továbbképzésekkel – segítünk építeni a bankokat, alapkezelőket.