Új, Ázsiára spekuláló alapot indít az MKB

Új tőkegarantált befektetési alapot indít MKB Pagoda néven az MKB Alapkezelő, amely Ázsia (Kína, Hongkong és Japán) dinamikusan fejlődő részvénypiacainak teljesítményéből kínál részesedést, így a hagyományos banki betéteknél magasabb hozam érhető el.

Az MKB Alapkezelő vállalja a befektetett tőke teljes visszafizetését a futamidő végén. A társaság további előnyként megemlíti: a jegyzési időszak augusztus 3-tól 24-ig tart, ami azt is jelenti, hogy a Pagoda alapot választó befektetők a futamidő végén mentesülnek a magánszemélyek megtakarításait terhelő 20 százalékos kamatadó megfizetése alól. (A szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek árfolyamnyereségét visszaváltáskor nem terheli kamatadó).

Az alap portfólióját az alapkezelő szakemberei úgy állították össze, hogy az a várható hozam szempontjából ígéretes legyen. A portfólión belül a kínai részvénypiac FTSE/Xinhua China 25 indexe 50, a Tokiói Részvénytőzsde Nikkei 225 indexe és a hongkongi részvénypiac Hang Seng indexe 25-25 százalékot képvisel. A társaság a kilátásokat mindhárom részvénypiac esetében kedvezőnek ítéli.

Bár a múltbéli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőre nézve, az alapkezelő szerint beszédes adat, hogy ha egy befektető 3 évvel ezelőtt a Pagodához hasonló befektetési politikájú alapból vásárolt volna befektetési jegyet, akkor most, a futamidő végén évi 12,34 százalékos hozammal lenne gazdagabb.

Az új alapot azoknak a befektetőknek ajánlja az alapkezelő, akik óvatosak, fontos számukra a befektetett tőke védelme, ugyanakkor vállalható kockázat mellett szeretnének magasabb - a részvénypiacok növekedése által biztosított - hozamot elérni.

Az alap futamideje három év, a minimálisan befektethető összeg százezer forint. A befektetési jegyeket a jegyzési időszakban 5,25 százalékos kamattal diszkontált árfolyamon lehet jegyezni.