MNB: 28 milliós bírság pénzváltóknak
![pénzváltó, valuta, külfüdről hazautalt pénz, euró](https://cdn.origo.hu/2023/12/YxWabMKwJ8YrZYfJVPx2WsQdgYGg3-8PDnc57u3c2m4/fill/1347/758/no/1/aHR0cHM6Ly9jbXNjZG4uYXBwLmNvbnRlbnQucHJpdmF0ZS9jb250ZW50LzZhMGYyMGYzMGI0YzQzZDg4Y2M5Zjk5MzM0YTdmMTBl.webp)
A jegybank pénteki közleménye szerint a pénzváltási tevékenységet érintő témavizsgálat hiányosnak találta a pénzváltó ügynökök belső szabályzatait is.
Hozzátették, hogy a pénzváltók több esetben hibás folyamatokat alakítottak ki a gyanúsnak minősülő tranzakciók bejelentésére,
helytelenül tárták föl az ügyfelek tényleges tulajdonosait és pénzeszközeik forrását.
Az MNB az IBUSZ Utazási Irodák Kft., a Rania Kft., a Ciklámen Tourist Idegenforgalmi Zrt., a H&M Change Kft. és Northline Kft., valamint megbízó hitelintézeteik, vagyis az MKB Bank Zrt., a Nyugat Takarék Szövetkezet és a Pátria Takarékszövetkezet 2016. január 1. és 2017. június 25. közötti működését ellenőrizte.
Pénzváltási tevékenységet az MNB engedélyével rendelkező hitelintézetek vagy velük megbízási szerződést kötő függő közvetítők végezhetnek.
A jegybanki felügyelési tevékenység mellett saját pénzváltóik működését a megbízó hitelintézetek belső ellenőrzési szervezeti egységei is kötelesek legalább évi egyszer ellenőrizni.
A hitelintézetek tehát felelősek, ha a pénzváltó ügynökeik a pénzváltási tevékenységüket nem a jogszabályok betartásával végzik – olvasható a közleményben.