Kulcsár pénzmosási ügyekben is érintett lehet

A most folyó vizsgálatok alapján újabb, kiegészítő feljelentést tett a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) a K&H Equities ügyében - közölte a felügyelet hétfőn. A PSZÁF szerint Kulcsár több, a bank által bejelentett pénzmosási ügyben is érintett lehet, és a K&H, valamint az ABN-AMRO brókercége hamis adatokat közöltek összeolvadásukkor.

Sajtóközlemény a K&H-üggyel kapcsolatosan

A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) nem tartja szerencsésnek, hogy szakmai munkát végző intézmények és vezetőik a sajtón keresztül üzengetnek egymásnak, ugyanakkor meggondolatlan nyilatkozatok jelennek meg. Mindaddig, amíg a vizsgálatok teljes körűen le nem záródnak, nem lehet sem a veszteség esetleges mértékéről, sem egyéb kérdésekről biztosat állítani. Miután az elmúlt napokban ismét megszólították a Felügyeletet, a K&H-üggyel kapcsolatban a PSZÁF kénytelen a következőket leszögezni:

1. A PSZÁF a K&H bankcsoport felügyelete során minden a jogszabályokban előírt kötelezettségének eleget tett, nyomozati jogköre nincs, hatásköre a bűncselekmények felderítésére nem terjed ki.

2. A PSZÁF 2003. június 16-án levélben fordult a Rendőrséghez és a Nemzetbiztonsági Hivatalhoz a Pannonplast Rt. részvényeinek felvásárlásával kapcsolatos, azon túlmutató egyéb szabálytalanságok, bűncselekmények kiderítése érdekében is. Tehát a Felügyelet kezdeményezésére és bejelentésére indult el a K&H Equitiesnél történt szabálytalanságok és bűncselekmények felderítése.

3. A PSZÁF szükségesnek tartotta volna büntetőeljárás lefolytatását, melyet az ORFK 2003. június 30-án megtagadott. A Rendőrségről szóló 1994. évi XXXIV. törvény alapján - több mint öt éve - a Rendőrség gyakorolja a bűnügyi nyomozó hatósági jogkört, és végzi a bűncselekmények megelőzését és felderítését. Jelen ügyben szándékos bűncselekmény gyanúja vetődött fel. A Felügyelet eszköztára pedig úgy lett törvényi úton kialakítva, hogy feltételezi a felügyelt intézmény együttműködését és jogkövető magatartását.

4. A Pannonplast Rt. részvényeinek felvásárlásával összefüggő felügyeleti vizsgálat olyan szabálytalanságokat tárt fel, amely indokolttá tette a vizsgálat kiterjesztését. Így 2003. június 23-án célvizsgálat indult a K&H Equitiesnél, amely mára minden részletre irányuló átfogó vizsgálat lett. (A Rendőrség és a Nemzetbiztonsági Hivatal csak ezt követően kezdett el vizsgálódni a PSZÁF bejelentésére.)

5. A Felügyelet a rendelkezésére bocsátott, elsősorban az intézménytől kapott információk, dokumentumok alapján dolgozik. Utólag megállapítható, hogy a K&H Equitiesnél olyan jogsértő eszközöket alkalmaztak, amelyekkel szándékosan kikerülték az ellenőrzési pontokat. Így a belső ellenőrzést, a könyvvizsgálót és a Felügyeletet is megtévesztve, szervezetten, külön felsővezetőnek tulajdonított előírásokkal biztosítottan burkolttá, rejtetté tették a visszaéléseket, az ügyfelekkel történő kapcsolattartásra egyetlen személyt jelöltek ki. Olyan szándékos, szervezett bűncselekmény gyanújáról van szó, amelyet szakmai ellenőrzéssel és felügyeleti eszközökkel nem lehetett kiszűrni. Ilyen esetben célravezető eszközökkel a nyomozóhatóságok rendelkeznek.

6. A jogellenes működés feltárását nem segítette az a körülmény sem, hogy az érintett ügyfelektől semmilyen jelzés nem érkezett a Felügyelethez, jóllehet az ügyletek lebonyolításának szokatlansága fel kellett volna hogy tűnjön számukra.

7. A Felügyelet megtévesztését igazolja több olyan tény is, hogy a részére átadott információk nem egyeztek meg a banknál nyilvántartott információkkal. Például, a K&H Befektetési Rt. és az ABN AMRO Equities (Hungary) Értékpapír-kereskedelmi Rt. közötti ügyfélállomány-átruházás során a 2001. július 30-án a Felügyelethez bejelentett átruházott állomány adatai nem egyeztek meg a ténylegesen átruházottakkal. Felvetődik a gyanú, hogy a felügyelt intézmény hamis adatokat szolgáltatott. (A PSZÁF egyébként teljességi nyilatkozatot kapott a K&H Befektetési Rt. vezetőitől, melyben kijelentik, hogy "nincsenek olyan tranzakciók, melyek nem lettek megfelelően a Felügyelet számára átadott kimutatások alapjául szolgáló bizonylatokon rögzítve".) Másik példa, hogy egy 2001-ben a PSZÁF által elrendelt belső ellenőrzési vizsgálat eredménye is megváltozott tartalommal került a Felügyelethez.

8. A K&H Bank vizsgálatánál megállapítható, hogy a bank 1999 januárjától 2003. júliusáig mintegy 1500 darab, a brókercég pedig a fúzió óta mintegy 50 darab pénzmosás gyanújával kapcsolatos bejelentést tett a Rendőrséghez a pénzmosás elleni törvény előírásai szerint. Ezek között több olyan is volt, amely Kulcsár Attilával közvetlenül összefüggésbe hozható, azonban az ORFK pénzmosási ügyekkel foglalkozó részlege egyetlenegy esetben sem igazolt vissza bűncselekmény alapos gyanújára utaló adatot.

9. Az egyik sajtóorgánum értesülése szerint a K&H Bank tulajdonosai, a "KBC vezetői idén márciusban - a K&H tudta nélkül - személyes találkozón kérték a PSZÁF elnökét a pénzintézet alapos átvizsgálására, vagyis a tulajdonosok már akkor tudhattak valamit". Ezt a PSZÁF a leghatározottabban cáfolja. Ilyen megkeresés nem történt.

10. A K&H Equitiesnél jelenleg folyó felügyeleti vizsgálat részeredményeként a mai napon a Felügyelet az ORFK-hoz és a Fővárosi Főügyészséghez a korábbi elutasított bejelentésben foglaltakat kiegészítő feljelentést tett, valamint az Állami Számvevőszék munkáját segítő, újabb információkat küldött az ÁSZ-nak.

11. A PSZÁF maga végzi a K&H Equitiesnél a vizsgálatát, viszont kapcsolatban áll a belga és a holland felügyeletekkel is. A Felügyelet részletekre kiterjedően, szakszerűen vizsgálja az ügyet, és európai színvonalú, a tőkepiac általános érdekeinek megfelelő intézkedéseket kíván alkalmazni.

Budapest, 2003. 07. 21.

Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete