Évi százezret kereshet a nyugdíjszámlával

Már csak bő egy hónapig lehet a nyugdíj-előtakarékossági számlákhoz idén járó akár 130 ezer forintot kitevő állami kedvezményhez hozzájutni. Az [origo] összegyűjtötte: hol és milyen feltételek mellett lehet nyugdíjszámlát nyitni.

Elsőként a HVB Bank január 2-án vezette be a nyugdíj-előtakarékossági számlát, amely két részből, egy pénzszámlából és egy értékpapírszámlából áll. Ezek nyitása az összevont számlaszerződés megkötése után lehetséges. A számlavezetési díj 2 ezer forint, emellett az értékpapírszámlán nyilvántartott éves átlagos állomány 0,1 százaléka fizetendő évente.

A HVB Banknál azóta ezernél is több nyugdíj-előtakarékossági számlát nyitottak és a számlákra helyezett milliárdos nagyságrendű állomány túllépi a pénzintézet várakozásait. - közölte az [origo]-val Mozol Péter, a HVB Bank főosztályvezetője. A szakember a kamat- és árfolyamnyereség-adó bevezetése miatt a nyugdíj-előtakarékossági számlanyitások növekedésére számít.

A főosztályvezetőtől azt is megtudhattuk, hogy a nyugdíjszámlákon tartott befektetések több mint 60 százaléka tőkegarantált alap, ami az ügyfelek biztonságra való törekvését jelzi, illetve azt is mutatja, hogy a nyugdíj-előtakarékossági számlát választó ügyfelek a lakossági átlaghoz képest lényegesen hosszabb távon gondolkodnak.

Másodikként az Equitas kínált nyugdíj-előtakarékossági számlát. A brókercég a számlavezetésért, a törvényben előírt 2 ezer forintos minimumdíjat számolja fel, a befizetést követő, első tranzakció ingyenes, minden azt követő pedig 150 forintba kerül.

Az elsők között lépett az MKB Bank is, amikor 2006 márciusában bevezette a nyugdíj-előtakarékossági számlát. A pénzintézetnél a nyugdíj-előtakarékossági számlára történő befizetést követő első befektetés megszerzésére szóló megbízás díjmentes, egyéb esetekben a szokott értékpapír-műveleti, megbízási díjak érvényesek. A számlavezetési díj 2 ezer forint évente.

Az MKB Banknál nyugdíj-előtakarékossági számlát nyitott ügyfelek körében a hosszú távú szemléletmód jellemző, így kockázatosabb, illetve hosszabb futamidejű értékpapírokat helyeznek el a számlán a befektetők - tudtuk meg Csorba Nikolett üzletágvezetőtől. Az értékpapírok közötti választást a bank személyes pénzügyi tanácsadói segítik. Az adókedvezményt érvényesíteni kívánó ügyfelek fokozott érdeklődésére november és december hónapban számítanak a banknál - közölte az üzletágvezető.

Az OTP Bank 2006. április elejétől bővítette termékpalettáját a nyugdíj-előtakarékossági számlával. Azóta több mint 1500 ügyfél 1 milliárd forintot is meghaladó összeget helyezett el ilyen címen az ország legnagyobb pénzintézeténél.

A bank szakemberei szerint a számlanyitások felfutása az év utolsó hónapjában is folytatódik, mert az ügyfelek akkor is jogosulttá válnak a támogatás lehívására, ha csak december végén nyitják meg a számlát. A nyugdíjazás előtt állók és a nyugdíjasok esetében várhatóan jelentősen megnövekszik a kereslet a konstrukció iránt, ők ugyanis "belátható" időn belül adómentesen hozzáférhetnek majd az értékpapírban lévő megtakarításaikhoz.

Ráadásul az OTP Bank az év végéig nem számít fel számlavezetési díjat a nyugdíj-előtakarékossági számlák után, így a törvény szerinti minimum 2000 forintot sem kell megfizetniük az ügyfeleknek. További előnyt jelent a banknál aszámlát nyitó ügyfelek számára, hogy díjmentesen lehet befektetni a számlára befizetett vagy utalt összegeket és az állami támogatást. A már meglévő befektetések átcsoportosításánál viszont már felmerülhetnek költségek.

Az OTP Bank értékpapír-forgalmazó fiókjaiban az ügyintézők a nyugdíj-előtakarékossági számlára vonatkozó speciális befektetési információkkal támogatják az ügyfelek portfóliójának optimális kialakítását.