Erős számokat közölt az OTP csütörtökön publikált gyorsjelentésében: a nettó profit és a korrigált eredmény is bőven meghaladja az elemzői várakozásokat. Az Equilor elemzői szerint a nyers profit (40,57 milliárd) a tavalyi második negyedévhez (41,1 milliárd) képest ugyan stagnált, de ennek fő oka a mintegy 11,5 milliárd forintra rúgó egyszeri kiadás, amely a bankadó erre a negyedévre eső része. Ezzel a tétellel korrigálva 41 százalékkal ugrott meg a profit éves szinten.
Negatívum, hogy a nem teljesítő hitelállomány megemelkedett: csoportszinten rekord magas, 20,8 százalékos lett a március végi 19,9 százalék után. Ez főként az orosz, illetve ukrán leány sara, de a hazai OTP-nél is nőtt a problémás hitelállomány.
A nettó kamateredmény csoportszinten csökkent az első negyedévhez képest, de Magyarországon a bank - a jegybanki kamatcsökkenések ellenére - növelni tudta a kamatmarzsot. A leányvállalatok közül a bolgár bank kiválóan teljesített, nyereséges a horvát, a szlovák és a montenegrói érdekeltség, de továbbra is veszteséges a román és a szerb leánybank, az oroszországi profit pedig 80 százalékot zuhant. Összességében a külföldi cégek hozzájárulása a csoport profitjához ezúttal csak 25 százalékos volt (korábban 40-50 százalék körüli).
Az Investor.hu elemzői arra hívják fel a figyelmet, hogy bár az OTP adózott eredménye sokkal jobb lett, mint amire az elemzők számítottak, ebben jelentős hatása van néhány egyszeri tételnek. Például annak, hogy a forint időszaki mozgása miatt a leánybanki befektetések átértékelésének pozitív az adóhatásuk, illetve hogy nyereség keletkezett a sajátrészvénycsere ügyleteken. "Amennyiben ezeket is figyelembe vesszük, már sokkal inkább kapunk a várakozásokkal nagyvonalakban megfelelő, mint azokat lényegesen felülmúló számokat" - vélik az Investor elemzői.
Az első ránézésre bámulatos gyorsjelentés szerintük tehát inkább semleges képet fest az OTP második negyedévéről, és sok kockázatot is tükröz. A portfólióminőség romlásának az üteme gyorsult, és egyelőre nem tudni azt sem, hogy a kidolgozás alatt levő devizahiteles mentőcsomag milyen terheket ró majd a bankra.